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財政部於2001年陸續核准通過「投資型保險」商品，五年多來，由於利率長期低迷，投資型保單急速崛起，消費者透過壽險市場規劃理財的行為明顯轉變。
根據壽險公會統計資料顯示，投資型保單在壽險市場的新主流角色愈趨明顯，2004年新契約保費收入累計已賣出1,546億元，是投資型保單2003年全年度新契約保費收入的181%；占整體壽險業新契約總保費收入的34.6%，相較2003年度的24.8%純增近9.8%；對照國外發展經驗，投資型保單未來會有一波接一波的成長。

每月2,000元起，兼顧「保障」及「投資」，各階層皆負擔得起
相同保障的保費遠低於傳統壽險商品，且同時還可做基金投資，對於預算有限，但具有「保險」及「投資」需求的人來說，投資型保險為最佳解決方案。
保險金額彈性、保費繳納彈性
投資型保險商品視其種類不同，各具有「保險金額彈性」或「保費繳納彈性」二大功能，相較於傳統壽險商品對保險金額及繳費的限制嚴格，投資型保險它可以在你有錢時，多繳一些錢來做投資或買保險、沒錢時通通不要繳。在長期資金運用及理財規劃上，投資型保險為最佳的選擇。
長期持有，穩健獲利
近年來市場利率長期低迷，定存的投資報酬率跌入谷底，反之，購買投資型保險只要建立正確觀念，將保險長期持有的原則運用在投資上，再依據保險公司定期建議之投資組合轉換，及運用定時定額法加資產配置法，即可穩健達到「長期複利、小錢變大錢」的效果。
專屬分離帳戶，資金隨時可動用
有資金需求時，傳統保險商品需向保險公司做保單貸款並支付利息才能動用自己的錢，這點常為人所詬病。購買投資型保險則有所不同，保險公司需為保戶於保管銀行開設專屬分離帳戶，帳戶裡的基金為保戶個人資產，保險公司不得動用，保戶隨時可部份贖回或全部贖回基金。
薪水族退休規劃，千萬資產不是夢
勞退新制計劃已於2006年7月施行，台灣金融市場正式邁向為退休做專業理財規劃的新時代。雖然強制企業為員工提撥6%勞退基金，惟加上勞保退休金，與實際所需退休金仍有相當大的缺口，而不足的部份須靠自行籌募。
投資型商品具備長期獲利、保本保息、高報酬且低風險的特性，加上「保額」、「保費」運用彈性，及「分離帳戶」、「帳戶價值隨時可領用」等多樣化的功能，可透過時間複利累積符合退休規劃屬性需求，是退休規劃最值得推薦的商品。
     

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